4 Schritte zu einem profitablen Portfolio Aufbau
Schritt 1: Bestimmung der geeigneten Asset Allocation für Sie
Ein zweiter Faktor ist Ihre Persönlichkeit und Risikotoleranz. Sind Sie bereit, etwas Geld für die Möglichkeit, höhere Erträge zu riskieren? Jeder möchte eine hohe Rendite Jahr für Jahr ernten, aber wenn man nachts nicht schlafen kann, wenn Ihre Investitionen nehmen einen kurzfristigen Rückgang, stehen die Chancen, die hohe Erträge aus diesen Arten von Vermögenswerten sind nicht der Stress wert.
Klärende Ihre aktuelle Situation Ihrer zukünftigen Kapitalbedarf und Ihre Risikotoleranz. wird bestimmen, wie Ihre Investitionen zwischen verschiedenen Anlageklassen zugeordnet werden sollen. Die Möglichkeit, höhere Erträge kommt auf Kosten von größeren Risiko von Verlusten (ein Prinzip, da das Risiko / Rendite-Kompromisses bekannt) - Sie wollen nicht so optimieren es für Ihren einzigartigen Zustand und Stil Risiko so viel zu beseitigen. Zum Beispiel, der seine Investitionen nicht für Einkommen abhängen müssen kann der junge Mensch leistet für hohe Renditen größere Risiken bei der Suche zu nehmen. Auf der anderen Seite muss die Person kurz vor dem Ruhestand konzentrieren sein Vermögen auf den Schutz und die Zeichnung Erträge aus diesen Vermögenswerten in eine steuereffiziente Weise.
Konservativ Vs. aggressive Investoren
Im Allgemeinen, desto mehr Risiko, das Sie tragen können, desto aggressiver Ihr Portfolio sein wird, einen größeren Anteil an Aktien und weniger in Anleihen und anderen festverzinslichen Wertpapieren widmen. Umgekehrt, je weniger Risiko, dass angemessen ist, wird das konservativere Ihr Portfolio sein. Hier sind zwei Beispiele: ein für einen konservativen Anleger und ein für den mäßig aggressiven Investoren.
Das Hauptziel eines konservativen Portfolio ist um seinen Wert zu schützen. Die Zuordnung oben würde aus den Anleihen der laufenden Erträge gezeigt ergeben, und würde auch eine mögliche langfristiges Kapitalwachstum aus der Investition in qualitativ hochwertige Aktien.
Ein mäßig aggressive Portfolio erfüllt eine mittlere Risikotoleranz, die bereit sind zu akzeptieren, mehr Risiko in ihren Portfolios, um anziehenden ein ausgewogenes Verhältnis von Kapitalwachstum und Erträge zu erzielen.
Schritt 2: Portfolio Erreichen Entwickelt in Schritt 1
Sobald Sie die richtige Asset Allocation bestimmt haben, müssen Sie Ihr Kapital zwischen den entsprechenden Anlageklassen zu unterteilen. Auf einer grundlegenden Ebene, das ist nicht schwer: Aktien sind Aktien und Anleihen sind Anleihen.
Es gibt mehrere Möglichkeiten, wie Sie über die Wahl der Mittel und Wertpapiere gehen können Ihre Asset Allocation-Strategie zu erfüllen (denken Sie daran, die Qualität und das Potenzial der einzelnen Anlagen zu analysieren, Sie kaufen - nicht alle Anleihen und Aktien sind gleich):
Schritt 3: Neubewertung Portfolio Gewichtung
Nachzujustieren. welche Ihre Positionen bestimmen, sind übergewichtet und untergewichtet. Zum Beispiel, sagen Sie 30% Ihres Umlaufvermögens in Small-Cap-Aktien halten, während der Asset Allocation empfehlen Sie, nur 15% Ihres Vermögens in dieser Klasse haben sollten. Rebalancing beinhaltet die Bestimmung, wie viel von dieser Position müssen Sie auf andere Klassen zu reduzieren und zuzuteilen.
Schritt 4: Rebalancing Strategisch
Denken Sie daran, die Bedeutung der Diversifikation.
Während des gesamten Portfoliokonstruktionsprozess ist es wichtig, dass Sie daran denken, Ihre Diversifizierung vor allem zu halten. Es ist einfach nicht genug, um Wertpapiere von jeder Anlageklasse zu besitzen; Sie müssen auch innerhalb jeder Klasse diversifizieren. Stellen Sie sicher, dass Ihre Bestände innerhalb einer bestimmten Anlageklasse sind in einer Reihe von Unterklassen und Branchen verteilt.
Wie bereits erwähnt, können die Anleger ausgezeichnete Diversifikation erreichen durch Investmentfonds und ETFs. Diese Anlageformen erlauben einzelne Anleger die Skalen zu erhalten, die großen Fondsmanager genießen, die die durchschnittliche Person nicht in der Lage sein, mit einer geringen Menge an Geld zu produzieren.